Nachhaltigkeit ist uns im Weilburg Family Office ein Anliegen!
Informationen gemäß der Verordnung (EU) 2019/2088
1. Einleitung
Die Verordnung (EU) 2019/2088 bildet die Grundlage für die Erteilung der folgenden Informationen. Mit dieser Verordnung werden harmonisierte Vorschriften für die sog. „Finanzmarktteilnehmer“ und sog. „Finanzberater“ über Transparenz bei der Einbeziehung von Nachhaltigkeitsrisiken und der Berücksichtigung nachteiliger Nachhaltigkeitsauswirkungen in ihren Prozessen und bei der Bereitstellung von Informationen über die Nachhaltigkeit von Finanzprodukten festgelegt.
Aufgrund unserer Tätigkeit als Anlageberater sind wir gemäß der genannten Verordnung als Finanzberater (bei Anlageberatung) in oben genanntem Sinne tätig. Bitte beachten Sie, dass die folgenden Ausführungen – nach Maßgabe der jeweils erbrachten Dienstleistungsart – unsere Offenlegungen gemäß der genannten Verordnung für die Eigenschaft als Finanzberater umfasst.
Wir sind bestrebt, Ihnen die gemäß der genannten Verordnung offenzulegenden Informationen klar und verständlich anhand dieses Dokuments zu erteilen. Sollten Sie dennoch Fragen haben oder sollten Unklarheiten bestehen, so können Sie sich gerne an uns wenden.
Weilburg Family Office GmbH
Rathausgasse 11/Top 3, 2500 Baden bei Wien
+43 2252 281 810 – 10
office@weilburg-familyoffice.com
2. Unser Umgang mit Nachhaltigkeitsrisiken
Nachhaltigkeitsrisiken sind Ereignisse oder Bedingungen in den Bereichen Umwelt, Soziales oder Unternehmensführung mit tatsächlichen oder potenziell wesentlichen negativen Auswirkungen auf den Wert von Investitionen und damit letztlich auf den Wert von Finanzprodukten (einschließlich Portfolios).
Als professioneller Anbieter von Wertpapierdienstleistungen ist uns die Relevanz dieser Risiken sowie die Wichtigkeit, in Bezug auf solche Risiken eine klare Strategie zu haben, selbstverständlich bewusst.
Die Strategie des Weilburg Family Office im Umgang mit Nachhaltigkeitsrisiken ist, dass bei allen Entscheidungen, sowohl unternehmenspolitischen als auch anlagespezifischen, nachhaltige Aspekte berücksichtigt werden.
Im Bereich Veranlagung werden nachhaltige Anlagemöglichkeiten (oder nachhaltige Alternativen) bei den Entscheidungen sowie bei der Beratung berücksichtigt. Sollten herkömmliche Risiko- und Ertragsfaktoren eine nachhaltige Anlagemöglichkeit im konkreten Fall attraktiver, oder zumindest gleich gut erscheinen lassen, so wird die nachhaltige Alternative tendenziell gegenüber der „nicht nachhaltigen“ Alternative bevorzugt. Besonders bei der Risikobetrachtung fließt das Thema Nachhaltigkeit jedoch bei allen Anlagemöglichkeiten, auch bei nicht explizit als nachhaltig deklarierten, in die Anlage- und Beratungsentscheidung ein. Dabei wird versucht jene Risiken zu minimieren, die entweder aus einer nicht nachhaltigen Ausrichtung oder sonstigen nicht nachhaltigen Konstellation einer Veranlagung oder eines Produkts resultieren können. Dadurch sollen negative Auswirkungen auf den Wert eine Veranlagung aufgrund von Nachhaltigkeitsrisiken bestmöglich verringert werden. Es besteht aber keine grundsätzliche Verpflichtung dazu, nachhaltige Veranlagungen zu bevorzugen.
Bei unternehmenspolitischen Entscheidungen werden nachhaltige Aspekte immer berücksichtigt. Dabei werden nachhaltige Lösungen gegenüber „nicht nachhaltigen“ Lösungen bevorzugt, selbst wenn dem Unternehmen dadurch Mehrkosten (in adäquatem Ausmaß) entstehen sollten. Dadurch will die Weilburg Family Office GmbH ein Zeichen setzen und einen Beitrag zu einer besseren Welt von morgen leisten.
3. Nachhaltigkeitskonforme Vergütungspolitik
Unser Unternehmen verfügt über eine Vergütungspolitik, die u.a. zum Ziel hat, Interessenkonflikte im Zusammenhang mit Vergütungen unserer MitarbeiterInnen bestmöglich zu verhindern.
Unsere Vergütungspolitik entspricht aber auch dem Nachhaltigkeitsgedanken: Sie enthält keinerlei Regelungen, die nicht in Einklang mit unserem Umgang mit dem Thema Nachhaltigkeit und insbesondere mit unserer Strategie zur Einbeziehung von Nachhaltigkeitsrisiken stünden. Im Folgenden der diesbezügliche Auszug aus unserer Vergütungspolitik:
„Die Vergütungspolitik steht in Einklang mit der Einbeziehung von Nachhaltigkeitsrisiken und insbesondere unserer diesbezüglichen Strategie, zumal sie – aus Sicht ex ante – keine Inhalte aufweist, die diesbezügliche negative Auswirkungen zur Folge haben könnten.“
4. Nachteilige Nachhaltigkeitsauswirkungen
In Einklang mit Art. 4 der Verordnung (EU) 2019/2088 haben wir uns dafür entschieden, nachteilige Auswirkungen von Investitionsentscheidungen auf Nachhaltigkeitsfaktoren im Rahmen unserer Anlageberatung nicht zu berücksichtigen. Ungeachtet dessen ist uns das Thema Nachhaltigkeit sehr wichtig und sind uns Nachhaltigkeitsfaktoren, wie Umwelt-, Sozial- und Arbeitnehmerbelange, die Achtung der Menschenrechte sowie die Bekämpfung von Korruption und Bestechung, ein wichtiges Anliegen.
Wir, die Weilburg Family Office GmbH, sehen uns in unserer Eigenschaft als Finanzberater zwar in der Verpflichtung nachhaltige Aspekte in unseren Entscheidungen zu berücksichtigen, sind aber nicht in der Lage nachteilige Auswirkungen von Investitionsentscheidungen auf Nachhaltigkeitsfaktoren verlässlich zu bewerten, sowie deren Ausmaß abschätzen zu können. Darüber hinaus würde eine Einbeziehung dieser nachteiligen Auswirkungen aktuell eine zu großen Einschränkung unserer Handlungsmöglichkeiten bedeuten, was wir aus Anlagegesichtspunkten vor uns und unseren Kunden nicht vertreten könnten. Diese Entscheidung wird von uns aber laufend aktiv hinterfragt und wir haben eine zukünftige Änderung dieser Ansicht nicht ausgeschlossen.
5. Rechtliche Hinweise
Wenngleich wir bestrebt sind, Sie anhand des vorliegenden Dokuments in Einklang mit der Verordnung (EU) 2019/2088 nach bestem Wissen und Gewissen zu informieren, so müssen wir dennoch darauf hinweisen, dass wir keine Haftung oder Gewähr für die in diesem Dokument enthaltenen Informationen übernehmen können.
Unabhängig der Einbeziehung von Nachhaltigkeitsrisiken bei unternehmenspolitischen und anlagespezifischen Entscheidungen und Beratungsleistungen, ist es trotz sorgfältiger Analyse nicht möglich Nachhaltigkeitsrisiken und deren negative Auswirkung auf den Wert von Finanzprodukten auszuschließen.
